建行汕尾海豐支行：反洗錢典型案例研究

葉綠了沒人知道

一、基本案情
貴州都勻經(jīng)濟開發(fā)區(qū)建設局財務主管兼出納楊某遭受以中國臺灣籍人員為骨干成員的電信詐騙，在幾天內(nèi)將單位巨額資金1.17億元轉入詐騙分子指定賬戶。公安機關于2016年4月偵破此案，共抓獲犯罪嫌疑人67名，其中中國臺灣籍人員13名，凍結涉案銀行卡9942張，涉及資金上億元。
二、洗錢手法
詐騙集團將詐騙所得資金迅速拆分轉移，洗錢特征明顯。短短幾天內(nèi)，被騙單位兩個對公賬戶 1.17億資金先后被轉移至 67個一級賬戶、 204個二級賬戶、 6573個三級賬戶、 2163個四級賬戶、 127個五級賬戶，最后通過跨境轉賬至中國臺灣，并在臺灣地區(qū)取現(xiàn)。這些轉賬幾乎都是通過網(wǎng)上銀行業(yè)務完成。
三、啟示
銀行應加強網(wǎng)上銀行監(jiān)控，采取技術手段完善系統(tǒng)監(jiān)測功能，及時對異常交易發(fā)出風險提示，密切關注客戶賬戶的資金異動，特別是公轉私業(yè)務夜間、節(jié)假日高頻率異常劃轉。