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標題: 建行汕尾海豐支行：反洗錢典型案例研究 [打印本頁]
作者: 葉綠了沒人知道 時間: 2022-9-29 15:50
標題: 建行汕尾海豐支行：反洗錢典型案例研究
一、基本案情
貴州都勻經(jīng)濟開發(fā)區(qū)建設(shè)局財務(wù)主管兼出納楊某遭受以中國臺灣籍人員為骨干成員的電信詐騙，在幾天內(nèi)將單位巨額資金1.17億元轉(zhuǎn)入詐騙分子指定賬戶。公安機關(guān)于2016年4月偵破此案，共抓獲犯罪嫌疑人67名，其中中國臺灣籍人員13名，凍結(jié)涉案銀行卡9942張，涉及資金上億元。
二、洗錢手法
詐騙集團將詐騙所得資金迅速拆分轉(zhuǎn)移，洗錢特征明顯。短短幾天內(nèi)，被騙單位兩個對公賬戶 1.17億資金先后被轉(zhuǎn)移至 67個一級賬戶、 204個二級賬戶、 6573個三級賬戶、 2163個四級賬戶、 127個五級賬戶，最后通過跨境轉(zhuǎn)賬至中國臺灣，并在臺灣地區(qū)取現(xiàn)。這些轉(zhuǎn)賬幾乎都是通過網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)完成。
三、啟示
銀行應(yīng)加強網(wǎng)上銀行監(jiān)控，采取技術(shù)手段完善系統(tǒng)監(jiān)測功能，及時對異常交易發(fā)出風險提示，密切關(guān)注客戶賬戶的資金異動，特別是公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)夜間、節(jié)假日高頻率異常劃轉(zhuǎn)。
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